主題：如皋市防范和處置非法集資工作新聞發(fā)布會

時間：2022年7月29日上午9:00

地點：如皋市行政中心第三會議室

參加人員：市委常委、常務副市長，市防范和處置非法集資工作領導小組組長顧留忠

市地方金融監(jiān)督管理局局長、市防范和處置非法集資工作領導小組辦公室主任邱德華

市人民法院黨組副書記、副院長顧雪紅

市公安局經(jīng)濟犯罪偵查大隊教導員薛建剛

市市場監(jiān)督管理局副局長石昭峰

主持人：市委宣傳部常務副部長紀樹華

圖文實錄：

紀樹華：

新聞界的各位朋友，女士們、先生們：

大家上午好！歡迎大家出席如皋市防范和處置非法集資工作新聞發(fā)布會。

近年來，如皋市全面落實推進中央、省、南通市各項防范和處置非法集資工作部署，各相關部門采取有力措施化解存量、遏制增量、防控變量，取得積極成效，全市非法集資形勢總體平穩(wěn)可控。今天，我們在這里舉行如皋市防范和處置非法集資工作新聞發(fā)布會，向社會公布如皋市防范和處置非法集資工作開展的情況。

首先，向大家介紹出席今天活動的領導，他們是市委常委、常務副市長，市防范和處置非法集資工作領導小組組長顧留忠先生，市地方金融監(jiān)督管理局局長、市防范和處置非法集資工作領導小組辦公室主任邱德華先生，市人民法院副院長李斯武先生，市公安局經(jīng)濟犯罪偵查大隊教導員薛建剛，市市場監(jiān)督管理局副局長石昭峰先生，我是如皋市委宣傳部常務副部長紀樹華。

今天的發(fā)布會，我們榮幸地邀請到新華日報（交匯點）、南通日報等媒體的記者朋友參加，如皋融媒體中心的記者和本市新皋橋、掌上如皋、雉水文化傳媒、深度如皋、如皋城事、爆笑如皋、探如皋、皋人、石莊大茶訪、如皋老鄉(xiāng)會等自媒體的代表也來到了現(xiàn)場，歡迎各位的到來！

今天的新聞發(fā)布會一共有3項議程，現(xiàn)在依次進行。

首先，進行第一項議程，有請市委常委、市政府常務副市長，市處非領導小組組長顧留忠先生致辭，大家歡迎！

顧留忠：

各位來賓、媒體記者朋友，女士們、先生們：

大家上午好！

今天，我們在這里舉行防范和處置非法集資新聞發(fā)布會，向社會發(fā)布如皋市防非處非工作情況。在此，我謹代表如皋市委市政府，向出席會議的各位來賓和媒體記者朋友表示熱烈的歡迎！對長期以來關心、支持和幫助如皋市防范和處置非法集資工作的社會各界朋友表示衷心的感謝！

防范和處置非法集資工作關系老百姓的切身利益，關系經(jīng)濟健康發(fā)展和社會大局穩(wěn)定，是一項長期、復雜、艱巨的系統(tǒng)性工程。黨中央、國務院歷來高度重視防范和處置非法集資工作，將其作為防范化解金融風險、維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定的重要內(nèi)容，部署開展了為期三年的防范和處置非法集資風險攻堅行動，并于2021年5月正式施行《防范和處置非法集資條例》，以鐵腕行動筑牢非法集資“防護墻”。

面對非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，近年來如皋市創(chuàng)造性落實中央、省和南通市各項決策部署，各相關部門協(xié)同推進、廣泛宣傳、嚴厲打擊，積極化解存量、遏制增量、防控變量，全市防非處非工作取得較好成效，非法集資形勢總體平穩(wěn)可控，2021年如皋市防范化解金融風險工作獲省政府督查激勵，并成功蟬聯(lián)“2019-2021年度江蘇省金融生態(tài)優(yōu)秀縣”。如皋市相關部門將通過今天的新聞發(fā)布會，向各位來賓和新聞界的朋友們通報近年來如皋市防范和處置非法集資工作開展情況，并現(xiàn)場回答各位的提問。希望通過本次新聞發(fā)布會，充分展現(xiàn)如皋市防非處非工作所取得的成效，并借助各家新聞媒體的宣傳優(yōu)勢，進一步宣傳好如皋市委市政府開展防范和處置非法集資工作的決策部署，共同守護好如皋人民的錢袋子。

預祝今天的新聞發(fā)布會圓滿成功！祝各位工作順利、身體健康、萬事如意、闔家幸福！

謝謝大家！

紀樹華：

下面，進行第二項議程，請市地方金融監(jiān)管局局長、處非辦主任邱德華先生發(fā)布防范和處置非法集資工作相關情況。

邱德華：

新聞界的各位朋友：

大家好！下面，我介紹一下近三年全市防范和處置非法集資工作。

非法集資屬于典型的涉眾型非法金融活動，具有隱蔽性強、參與人數(shù)多、波及面廣、破壞力大的特性，嚴重影響經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定大局，極易誘發(fā)群體性事件。鑒于非法集資的嚴重危害性，我國對非法集資行為一直采取堅決禁止和取締的立場，將防范和處置非法集資作為各級政府的重要職責，2021年5月正式施行《防范和處置非法集資條例》。近年來，如皋市各相關部門認真貫徹落實中央、省和南通市防非處非決策部署，常態(tài)化開展非法集資大宣傳、大排查、大整治，采取有力措施化解存量、遏制增量、防控變量，牢牢守住了區(qū)域金融安全和經(jīng)濟社會穩(wěn)定發(fā)展的底線，榮獲“2019-2021年度全省金融生態(tài)優(yōu)秀縣”，防范化解金融風險工作獲省政府督查激勵。

一、制度化、多層次建立工作機制。一是完善體制機制。及時調(diào)整市防范和處置非法集資工作領導小組，由市委常委、市政府常務副市長擔任組長，29個市級機關部門相關負責同志為成員，不定期召開領導小組會議，總結(jié)工作，研判風險；同時，每年制定全市防非處非工作要點，明確任務，壓實責任。今年，根據(jù)省、南通市處非工作要求，將市地方金融監(jiān)管局明確為全市防范和處置非法集資工作牽頭部門，依法履行《處非條例》有關職責。二是強化考核激勵。將防非處非工作列入各鎮(zhèn)（區(qū)、街道）、相關部門考核，督促激勵各板塊、各相關部門抓實抓細非法集資宣傳、監(jiān)測、排查和處置等工作，努力將非法集資風險化解在萌芽階段、苗頭狀態(tài)。三是加強業(yè)務培訓。每年邀請上級金融監(jiān)管部門來如開展講座培訓，系統(tǒng)提升處非工作人員專業(yè)水準和業(yè)務能力，力求對非法集資行為能早識別、早預警、早處置。

二、常態(tài)化、多形式開展宣傳教育。一方面，線下宣講多點開花。每年在大潤發(fā)超市、吾悅廣場、萬達廣場等人群集中地開展“非法集資集中宣傳月”啟動活動，各鎮(zhèn)（區(qū)、街道）同步開展多種形式的宣講活動，近三年累計發(fā)放宣傳資料60余萬份、接受群眾咨詢3萬人次；同時，積極創(chuàng)新宣傳方式、拓寬宣傳路徑，先后創(chuàng)作小品《集資》和《原始股》、動漫普法短視頻、黑狐防非宣傳音頻、“普法快遞”宣傳郵品等，通過宣傳車巡演、村居大喇叭播放等群眾喜聞樂見的方式深刻剖析非法集資的常用手法和常見套路，著力增強廣大群眾的防范意識和識別能力。另一方面，線上宣傳全面發(fā)力。每年通過如皋廣播電視臺、如皋發(fā)布、移動短信等各類平臺，發(fā)布推送防范非法集資相關信息，比如針對中老年、中高收入人群等高風險群體精準發(fā)送短信100多萬條；又比如，開展“金融法律知識微信有獎答題”普法活動，全網(wǎng)參與人數(shù)達17400余人，宣傳的廣度和深度不斷增強。

三、實效化、多渠道進行摸排整治。一是設立有獎舉報。2020年制定《如皋市非法集資舉報獎勵暫行辦法》，設立書信、電話、電子郵件等舉報途徑，對相關舉報人給予最高6000元獎勵，截至目前，共通過公眾舉報發(fā)現(xiàn)線索4條，發(fā)放獎勵4600元。二是開展專項排查。充分利用綜治網(wǎng)格、公安警格與金融機構(gòu)網(wǎng)格“三張網(wǎng)”，圍繞重點領域、重點行業(yè)進行全面排查， 2021年現(xiàn)場核查涉金融敏感字樣機構(gòu)1771家，和已注銷的疑似涉金融業(yè)務機構(gòu)68家、涉私募基金業(yè)務機構(gòu)36家，未發(fā)現(xiàn)任何風險；今年以來先后針對“境外保險” “虛擬貨幣”“金交所”等關鍵詞開展地毯式排查，共排查機構(gòu)877家，發(fā)現(xiàn)并處置風險線索1家，確保情況見底、風險清零。三是進行實時監(jiān)測。利用相關監(jiān)測系統(tǒng)對廣播電視廣告以及本地運營的各類網(wǎng)站、APP、微店、小程序、公眾號、微博等新業(yè)態(tài)網(wǎng)絡媒體廣告進行實時監(jiān)測，平均每年監(jiān)測傳統(tǒng)媒體金融廣告4600余條、網(wǎng)絡媒體廣告800余條，并對發(fā)現(xiàn)的違法行為及時處置到位。

四、協(xié)同化、多舉措處置存量風險。一是行政手段先行。對早期發(fā)現(xiàn)的非法集資行為，由市地方金融監(jiān)管局、市公安局、市市場監(jiān)管局組成聯(lián)合調(diào)查組，通過約談非法集資人、發(fā)布風險提示、向總部所在地寄送風險提示函等方式，不斷擠壓非法集資生存空間。近三年，先后對中源樂充、智萃網(wǎng)絡、美蘊美、數(shù)享易購、碧有信等案件進行聯(lián)合處置，有效遏制非法集資高發(fā)勢頭。二是司法處置兜底。對已構(gòu)成犯罪的非法集資案件，由市公安局、市檢察院、市法院進行依法處置。三年來，市公安局對冒建華、徐麗霞等非法集資案件共立案7起，抓獲非法集資犯罪嫌疑人66人，移訴38人；市法院共依法審結(jié)趙小春、許軍、朱紅建等非法吸收公眾存款刑事案件11件，對10家非法金融機構(gòu)15名被告人判處刑罰，并最大限度挽回受害群眾的經(jīng)濟損失。

回顧近三年的防非處非工作，雖然取得了階段性成效，但非法集資不斷隱身變異、作案方式不斷翻新，老百姓參與非法集資還時有發(fā)生，新發(fā)案件尚未得到根本性遏制，排查處置的難度持續(xù)加大，防范和處置非法集資工作依然任重道遠。下一步，我們將以“防反彈、保穩(wěn)定”為主線，圍繞“早發(fā)現(xiàn)、早處置，防大案、化積案”的工作要求，聚焦問題，精準施策，全力做好防非處非各項工作，牢牢守住不發(fā)生重大金融風險底線。

一是開展精準宣傳，提高市民防范意識。圍繞老年人、農(nóng)民等重點群體，結(jié)合中秋節(jié)、重陽節(jié)等特殊節(jié)日，通過法律政策解讀、典型案例剖析、風險警示教育等多種方式，以小品演繹、快板說唱等緊貼地氣、圖文并茂的形式，深入開展進機關、進企業(yè)、進村居、進學校、進家庭等“五進”活動，切實提高群眾風險意識和防范能力，在全市營造群防群治濃厚氛圍。

二是加大摸底排查，全面強化各級監(jiān)管。按照巡查無縫隙、監(jiān)管無盲區(qū)的工作要求，依托綜治網(wǎng)格員、金融網(wǎng)點、社區(qū)民警等各方力量，積極拓展非法集資有獎舉報途徑，認真排查、分析、發(fā)現(xiàn)各類非法集資風險線索，做到早識別、早預警、早發(fā)現(xiàn)、早處置，堅決擠壓非法集資生存空間。近期，市地方金融監(jiān)管局將結(jié)合《處非條例》相關規(guī)定，修訂并出臺如皋市《非法集資舉報獎勵辦法》，屆時請各位媒體朋友多加宣傳，不斷提高群眾參與度和知曉度，共筑群眾財產(chǎn)安全防線。

三是強化部門聯(lián)動，形成長效治理機制。市地方金融監(jiān)管局作為防范和處置非法集資工作牽頭部門，將進一步加強與市市場監(jiān)管局、市公安局、市法院等部門的協(xié)作配合，統(tǒng)籌指導各鎮(zhèn)（區(qū)、街道）防非處非工作，不斷建立健全線索通報、風險研判、聯(lián)合執(zhí)法、案件移送、協(xié)同處置等工作機制，著力形成齊抓共管、群防群治、各盡其責、通力協(xié)作的工作格局，確保非法集資整治全覆蓋、無死角、零盲區(qū)，不斷提高人民群眾的幸福感、獲得感和安全感。

借此機會，提醒廣大市民朋友，參與非法集資損失自擔，要切實增強法律意識，不為高額回報所引誘，自覺遠離非法集資，守護好自己的血汗錢！

我就介紹到這里，謝謝！

紀樹華：

下面，進行最后一項議程，進入互動環(huán)節(jié)，請準備提問的記者朋友舉手示意。

記者：

您好，我想問一下法院的顧院長，如皋法院在防范和處置非法集資工作上有哪些舉措？取得了哪些成效？

顧雪紅：

近年來，如皋法院始終聚焦社會關切，切實履行刑事審判職能，以扎實有力的舉措不斷推進防范和處置非法集資工作，為守好人民群眾“錢袋子”，為維護全市社會穩(wěn)定、助推經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展貢獻法院力量。

（一）寬嚴相濟，強化打擊力度。突出刑事審判威懾效果，持續(xù)加大對非法集資犯罪的打擊力度。2019年以來，如皋法院共審結(jié)非法集資刑事犯罪案件12件18人，均為非法吸收公眾存款罪案件；判處罪犯18名，3年以上有期徒刑11人。

（二）審執(zhí)聯(lián)動，凝聚挽損合力。堅持打擊犯罪與追贓挽損并重，結(jié)合認罪認罰從寬制度，通過釋法說理督促被告人主動退贓；強化審執(zhí)對接，加大對犯罪分子藏匿、轉(zhuǎn)移的財產(chǎn)的查扣追繳力度，提高妥善處置涉案財物效率。審結(jié)案件涉及集資參與人4000余人，涉案金額16.7億元，造成直接經(jīng)濟損失11.4億元，為群眾挽回經(jīng)濟損失1000余萬元。

（三）排查風險，維護安全穩(wěn)定。通過監(jiān)測網(wǎng)絡輿情、開展信訪接待等形式，梳理排查審結(jié)和在辦案件，及時關注集資參與人、被害人及社會公眾對相關案件的意見，針對不同人群的不同需求，做好釋法析理、教育疏導、重點穩(wěn)控等工作，預防重大群體性事件，確保社會和諧穩(wěn)定。

（四）精準普法，促進源頭預防。堅持防范為主，通過各種普法手段廣泛宣傳非法集資的危害性、主要表現(xiàn)形式、防范技巧等，提高群眾的法律意識和防范意識，最大限度從源頭上預防非法集資尤其是涉老年人非法集資案件的發(fā)生。2019年以來，通過“兩微一端”發(fā)布各類案例、信息35條，開展普法進社區(qū)、發(fā)放宣傳手冊等活動36場，受眾群眾近2萬人次。

記者：

您好，我想問一下市公安局經(jīng)濟犯罪偵查大隊的薛建剛教導員，公安機關辦理非法集資案件的原則是什么？

薛建剛：

按照《國務院關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號）確定的“三統(tǒng)兩分”原則。辦理跨區(qū)域非法集資刑事案件，如果多個公安機關都有權(quán)立案偵查的，一般由主要犯罪地公安機關作為案件主辦地，對主要犯罪嫌疑人立案偵查和移送審查起訴；由其他犯罪地公安機關作為案件分辦地根據(jù)案件具體情況，對本地區(qū)犯罪嫌疑人立案偵查和移送審查起訴。例如：對于假冒“P2P互聯(lián)網(wǎng)投資理財平臺”名義非法吸收社會公眾資金的，由公司注冊地、平臺所在地受理立案，其他地區(qū)待總部立案后，在上級公安機關統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)下做好案件查處工作。管轄不明或者有爭議的，按照有利于查清犯罪事實、有利于訴訟的原則，由其共同的上級公安機關協(xié)調(diào)確定或者指定有關公安機關作為案件主辦地立案偵查。對于重大、疑難、復雜的跨區(qū)域非法集資刑事案件，公安機關應當在協(xié)調(diào)確定或者指定案件主辦地立案偵查的同時，通報同級人民檢察院、人民法院。

記者：

您好，新的《處非條例》中明確市場監(jiān)管部門職責主要是“加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測”，要求廣告經(jīng)營者履行法定審查義務。我想問一下市市場監(jiān)管局的石局長，當前，市場監(jiān)管局主要采取了哪些舉措落實這一法定職責的？

石昭峰：

廣告監(jiān)管工作是市場監(jiān)管部門的重要職能之一，監(jiān)測是實施監(jiān)管的重要手段，金融廣告監(jiān)測一直以來都是我局實施廣告監(jiān)測工作的重點。我們在廣告監(jiān)管方面主要開展了以下兩方面的工作：

一、組織開展多形式的行政指導和宣傳提升防范能力。印制并送達《致全市企業(yè)單位負責人和財務人員的一封信》；組織廣告經(jīng)營者會議學習相關法規(guī)，同時要求廣告公司簽訂承諾書不得承接、制作、發(fā)布涉嫌非法集資內(nèi)容的廣告。在商超、市場等人員密集場所的顯著位置，張貼海報、懸掛橫幅、通過電子屏與廣播播放防范非法集資宣傳內(nèi)容。通過宣傳教育，有效提升社會防范非法集資意識和能力。

二、組織開展金融廣告專項監(jiān)測及時發(fā)現(xiàn)金融風險隱患。以對傳統(tǒng)、網(wǎng)絡加戶外媒體的“三位一體”廣告監(jiān)測為抓手，對金融廣告開展監(jiān)測排查。近年來平均每年監(jiān)測金融廣播電視廣告4600余條、網(wǎng)絡媒體800余個、戶外廣告200余條。對涉及貸款理財且主體又查無下落的2個墻體廣告進行了涂抹，1起微信公眾號發(fā)布的違法金融廣告在發(fā)布之時起半天內(nèi)被責令刪除。通過全方位監(jiān)測，有效排除了金融廣告領域風險。

其中，在實施對媒體和戶外廣告的監(jiān)測中主要借助以下三條路徑：

一是對廣播電視傳統(tǒng)媒體監(jiān)測。我們主要是利用“江蘇省廣告智慧監(jiān)測系統(tǒng)”對廣播電視廣告進行監(jiān)測，通過完善監(jiān)測樣本，擴大監(jiān)測覆蓋面；二是對網(wǎng)絡媒體監(jiān)測。我們主要是利用“江蘇省網(wǎng)絡交易監(jiān)測系統(tǒng)”對本地運營的網(wǎng)站、APP、微店、小程序、公眾號、微博等新業(yè)態(tài)網(wǎng)絡媒體廣告進行監(jiān)測。同時省市局也委托了第三方機構(gòu)對網(wǎng)絡廣告實施監(jiān)測，對發(fā)現(xiàn)的違法線索予以交辦。三是對戶外廣告巡查監(jiān)測。主要是結(jié)合日常監(jiān)管檢查，對戶外廣告、店鋪內(nèi)外發(fā)布的各類廣告進行檢查監(jiān)測。

紀樹華：

感謝各位媒體朋友的關注提問，我相信，通過剛才防范和處置非法集資工作相關情況發(fā)布和記者問答，大家對如皋市防范和處置非法集資工作相關情況有了大致了解。由于時間關系，今天的記者提問環(huán)節(jié)就安排到這里。如果大家還有其他問題，可以在會后與相關部門的同志進行進一步的交流。

朋友們，防范和處置非法集資，事關金融安全、社會穩(wěn)定和群眾切身利益，需要有關部門加大防范和處置工作力度，也需要廣大市民積極參與、群防群治，不參與、能識別、敢揭發(fā)。感謝媒體朋友們一直以來對如皋市防范和處置非法集資工作的關心和支持，希望各位新聞界的朋友，積極發(fā)揮各自傳播優(yōu)勢，用妙筆、鏡頭和聲音，把市委市政府的開展防范和處置非法集資工作的決策部署宣傳好，共同守護好全市人民的錢袋子。

今天的新聞發(fā)布會到此結(jié)束。謝謝大家！